NOS OFFRES & SERVICES
L’activité de notre cabinet est aujourd’hui actée sur les points suivants :
1/ CONSEILS SUR DES PRODUITS D'INVESTISSEMENTS
La gestion de vos investissements au sein de notre cabinet s’articule autour de 3 grands axes selon le niveau de risque accepté.
Les échelles de risque vont de 1 à 7, du moins risqué au plus risqué.
Plus le risque pris est élevé plus les potentiels de gains (et de pertes) sont importants.
Les risques faibles (de 1 à 3), modérés (de 4 à 5), élevés (de 6 à 7).
Après avoir échangé avec vous, pris connaissance de votre situation et vous avoir fait remplir différents documents nous pourrons déterminer le risque qui vous correspond. Ce risque peut-être amené à évoluer à la hausse ou à la baisse au fil des années en fonction de l’évolution de votre situation (hausse ou baisse de revenus, projets, préparation de la retraite, etc). Mais surtout ce risque est global, cela signifie que si votre risque accepté est de 3 vous pourrez éventuellement investir à la fois sur des risques plus élevés et des risques plus faibles tant que la moyenne de vos investissements reste dans le risque que vous êtes prêt à accepter. C’est comme cela que vous obtiendrez les meilleurs rendements et optimiserez votre risque.
Nous vous proposerons différents types d’investissements selon le risque accepté : profils de gestion en assurance-vie, SCPI cash ou à crédit selon votre situation, Private Equity, Fonds Immobiliers (hors IFI), Club-deals, Produits structurés, Contrats retraite (Madelin, PER, PEE, PERCO, etc).
A ces profils peuvent s’ajouter selon les cas et dans un second temps, des diversifications/passions: fonds à effet de levier, cryptomonnaies, actions en direct, voitures de collection, montres, vins, forêts, etc.
Pour cette mission nous sommes aujourd’hui exclusivement rémunérés par des commissions sur les produits conseillés.
Le dirigeant du cabinet investit sur les mêmes supports que ses clients dans la mesure de ses petits moyens.
2/ CONSEILS/SUIVIS POUR LES PARTICULIERS ET LES DIRIGEANTS AU QUOTIDIEN
Vous êtes un particulier
> Avant toute chose nous analysons l’état de vos finances personnelles en fonction, soit de vos revenus si vous êtes actif (ayant un revenu professionnel fixe), soit de votre patrimoine si vous êtes inactif (retraité, rentier).
> À partir de là nous établissons un certain nombre de ratios définissant :
- Votre taux d’endettement actuel et maximal selon nos critères
- les poches d’épargne que vous devez remplir avant tout placement supplémentaire. Une fois ce socle initial en place, nous vous conseillons sur les étapes suivantes.
> Nous assurons ensuite la gestion et le suivi de vos actifs financiers et immobiliers que nous pouvons vous conseiller (voir la partie « Conseils sur des produits d’investissement » ci-dessus) ou que vous pouvez déjà détenir.
> Sur la partie immobilière nous vous apportons une aide argumentée au choix du type d’immobilier à acquérir (habitation, commerce, bureau), du mode de détention à privilégier (en direct, au travers d’une SCI, d’une SARL, d’une SNC, d’une SAS) ainsi que la fiscalité à privilégier (à l’impôt sur le revenu, sur les sociétés, en meublé, sous la fiscalité du déficit foncier, etc).
Vous êtes un dirigeant
Depuis 2008, nous avons développé :
> Une expertise dans le traitement du quotidien du dirigeant non-salarié (chef d’entreprise ou profession libérale) et de toutes les problématiques auxquelles il doit faire face : choix de son statut social (TNS, Quasi-salarié), politique de rémunération, mise en place d’une stratégie retraite visant à ne pas avoir à diminuer son train de vie une fois en fin d’activité, mise en place de contrats de prévoyance efficaces (incluant une analyse argumentée de contrats existants qu’il faut parfois conserver), pertinence d’une épargne salariale, choix du mode d’acquisition du véhicule professionnel, du mode de détention des locaux professionnels.
> Une ligne directe de votre conseiller (+ un email dédié) pour lui poser toutes vos questions au quotidien : civiles, fiscales, juridiques, financières, bancaires, immobilières, etc.
Pour cette mission nous sommes exclusivement rémunérés par des honoraires qui s’échelonnent :
> de 1 500€ HT à 25 000€ HT pour une année complète de suivi selon le niveau de prestations.
Si vous ne souhaitez pas un suivi annuel vous pouvez prendre RDV pour une ou plusieurs consultation(s) patrimoniale(s) au tarif de 150€ HT/heure.
3/ Études/Optimisations patrimoniales
(Civiles et Fiscales principalement)
Afin de positionner le conseil comme un avantage concurrentiel différenciant, Tilde & Associés met à votre disposition un service dédié à la stratégie et à l’ingénierie patrimoniale.
Les consultants de notre service « Etude de cas » vous accompagnent dans l’étude de votre situation patrimoniale ainsi que dans l’élaboration et la mise en oeuvre de préconisations au service de vos objectifs.
Nous travaillons également en étroite collaboration avec nos amis : avocats, notaires et experts-comptables indispensables au bon traitement des dossiers de nos clients.
En fonction de votre besoin, nous pouvons intervenir lors de 3 étapes clés:
Étape 1
Pré-étude orale
Pour appréhender un dossier lors d’une pré-étude orale afin d’en détecter les points clés et de structurer votre approche.
Étape 2
Étude écrite
Pour la rédaction d’une étude par nos consultants. Vous bénéficiez alors pleinement de la fiabilité de notre expertise.
Étape 3
Accompagnement
Pour un accompagnement lors de la présentation et de la mise en oeuvre des préconisations et pour en assurer le suivi et les éventuelles adaptations.